Как вычеркнуть свое имя из «черного списка»: пояснения ЦБ

Как вычеркнуть свое имя из "черного списка": пояснения ЦБ

Источник картинки: http://businessfm.spb.ru/

Черный список, Центробанк, Указание, порядок, исключение

Поделиться новостью

Как вычеркнуть свое имя из "черного списка": пояснения ЦБ
12.04.2018

ЦБ РФ опубликовал Указание – документ, в котором разъясняется, как будет работать так называемый «второй» уровень реабилитации для клиентов, ошибочно попавших в «черные списки».

Черный список отказников регулятор рассылает банкам и другим финансовым организациям с июня 2017 года. В него попадают клиенты, которым банки отказали в обслуживании или проведении операций из-за подозрения в нарушении «антиотмывочного» закона (115-ФЗ).

До последнего времени механизма исключения из списка клиентов, попавших туда ошибочно, не было, и только лишь в ноябре 2017 года появилась возможность реабилитации на уровне банков.

1 апреля вступили в силу поправки в «антиотмывочное» законодательство, которые ввели двухуровневую систему реабилитации для клиентов. Однако «второй уровень» не мог заработать из-за отсутствия соответствующих нормативных документов. Между тем дополнительный механизм призван помочь заявителям по делам, в которых банк в реабилитации отказал, а таких, как показывает практика, было большинство. Так, согласно статистике ЦБ на 1 марта 2018 года, лишь 2400 из 500 000 клиентов добились исключения своего имени из черного списка.

Теперь Центробанк обещает, что «второй уровень» заработает, и опубликовал указание, которое определяет порядок обращения клиентов с заявлением об исключении их из черного списка, а также устанавливает правила формирования межведомственной комиссии, которая эти заявления будет рассматривать. Его действия распространяются на всех клиентов, в том числе и на тех, кто попал в черный список до 30 марта 2018 года.

На рассмотрение в ЦБ следует предоставить:

Сведения о решениях, принятых финансовой организацией в отношении заявителя;Информация о самой финансовой организации – ОРГН, ИНН, БИК и пр.;Информация о заявителе – ФИО, дата и место рождения, гражданство, СНИЛС и ИНН и пр.

Копия документа, удостоверяющего личность;Копии документов, предоставленных в финансовую организацию для проведения операции или открытия счета;Копии документов, предоставленных в банк с заявлением об исключении из черного списка;Письменный отказ банка;Иные документы на усмотрение заявителя.

При поступлении заявления Центробанк предварительно проверит его на соответствие всем требованиям. После этого его рассмотрит межведомственная комиссия, состоящая из представителей Центробанка и Росфинмониторинга. Отмечается, что межведомственная комиссия имеет право принимать решение либо заочно, либо очно – например, в случае, когда ситуация вызывает разногласие Росфинмониторинга и ЦБ.

Заявление должно быть рассмотрено в течение двадцати рабочих дней со дня обращения – это прямо указано в новой редакции «антиотмывочного» закона (п. 13.5 ст. 7 ФЗ № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»). Затем в течение трех рабочих дней с момента принятия решения ЦБ должен уведомить о нем заявителя. Способ уведомления будет зависеть от того, как заявитель направил заявление – через интернет или по почте.

Указание Центробанка вступает в силу по истечении 10 дней со дня его официального опубликования, то есть 20 апреля 2018 года. И все это хорошо, но тот, кто сталкивался с этим вопросом, прекрасно знает, что получить письменный отказ банка (а он указан в списке необходимых документов), практически не возможно. На просьбу выдать этот документ, например, в Сбербанке говорят: «а мы такой документ на руки не выдаем». Может быть, что-то изменится…

https://www.cbr.ru/

 

Подпишитесь на важные налоговые новости

Введите ваш адрес электронной почты

16 комментариев

Today, I went to the beach with my children. I found a sea shell and gave it to my 4 year old daughter and said «You can hear the ocean if you put this to your ear.»
She put the shell to her ear and screamed. There
was a hermit crab inside and it pinched her ear.
She never wants to go back! LoL I know this is completely off topic but I had to tell someone!

Hello! I realize this is kind of off-topic however I had to ask.

Does managing a well-established blog such
as yours require a lot of work? I’m brand new to blogging but I do write in my journal daily.
I’d like to start a blog so I can easily
share my experience and thoughts online. Please let me know if you have any kind of ideas or tips
for new aspiring blog owners. Thankyou! 32hvAj4 cheap flights

The other day, while I was at work, my cousin stole my apple ipad and
tested to see if it can survive a 40 foot drop, just so she can be a youtube sensation. My apple ipad
is now destroyed and she has 83 views. I know this is completely off topic but I had to share it with someone!

you’re in reality a excellent webmaster. The web site loading speed is
amazing. It seems that you are doing any unique trick. Also, The contents are masterwork.
you’ve performed a fantastic task in this subject!

Good — I should definitely pronounce, impressed with your website.
I had no trouble navigating through all tabs and
related information ended up being truly simple to do to access.
I recently found what I hoped for before you know it
at all. Quite unusual. Is likely to appreciate it for those who add forums or something, web site theme .
a tones way for your customer to communicate. Nice task.

Feel free to visit my site Holistic Greens CBD Oil Review

Добавить комментарий

*

два + семь =